Механизм иррациональности

Механизм иррациональности

Риск должен быть просчитан, уходить от него с помощью иррациональных способов, означает увеличивать объемы потерь. Умение управлять им является одной из основ успешной торговли.

Желание уйти от риска является вполне природным для человека. Он осторожно переходит через дорогу, тщательно осматриваясь по сторонам, обеспечивает жилище безопасными приборами и технологиями, надевает теплую одежду в морозы, не садится в испорченный лифт, не поднимает тяжести свыше своих возможностей, не летает самолетом, когда может поехать поездом, и такое перечисление может длиться до бесконечности. Однако, в каждом ограничении риска была заблокирована возможность получить какую-то пользу, обратную по сути к прямому ожиданию. Ведь, если не слишком кутаться в холода, то можно закалять организм, а летая самолетом экономить время и получать удовольствие от сервиса. Стремление избегать риска достаточно часто может носить иррациональный характер, и облекать человека на какие-то потери благ или прибыли.

Наиболее хорошо осведомлены о том, что риск не всегда может быть чем-то отрицательным инвесторы и бизнесмены. Они прекрасно знают, что чем выше уровень риска, тем в перспективе они могут ожидать большие прибыли. Иногда, делая ряд ограничений по возможным рискам, люди вместо дохода просто получают обманчивое ощущение, что спасли себя от потерь. Но при этом пропустили потенциальные возможности. Если риск не был просчитан, а ограничения были сделаны на интуитивном уровне, то почти всегда это приводит к еще большим потерям. Срабатывает механизм иррациональности.

Особенно это касается торговли на валютном рынке. Трейдер, открывая позицию, должен четко следовать установленным изначально критериям сделки. Однако, если он, поддавшись спонтанному порыву, вдруг решил «рискнуть» и удерживать сделку достаточно долго в надежде, что обманувший его надежды рынок вдруг смилостивится и пойдет неожиданно в обратном направлении, загоняет торговца в ловушку со скоростью прогрессии. Ведь, если бы он на первом этапе зафиксировал убыток и вышел из рынка, то он бы конечно понес потери, но они бы были минимальными по сравнению с теми, которые он получит в результате длительного удержания. Теперь он будет вынужден зафиксировать убыток огромного размера и та величина, которая казалась неприемлемой на первом этапе, теперь будет казаться ему райским блаженством. И это сожаление о несбывшейся мечте может и дальше его удерживать от закрытия позиций. В результате он будет похож на рыбку, которая все глубже заглатывает крючок, а в это время брокер известит о необходимости пополнения маржи, а затем и вовсе приблизится финишная черта в виде стоп-аута.

Родственной психологической сутью обладает и противоположная ситуация, когда рынок при открытии позиции сразу же начал развиваться в пользу трейдера. И он в радостном порыве зафиксировал прибыль, а потом вдруг обнаружил, что локальные максимумы все продолжают расти, как горы, уходящие в бесконечность. Ему ничего не остается, как с тоской смотреть вслед, но возможность уже была упущена и пути назад нет.

В первом и втором случае сработала человеческая психология в роли мастера иллюзий. Она заставила человека принимать иррациональные решения.

Если отвлечься от финансов, то конечно будет разумной формулировка, что лучше не рисковать, если есть альтернатива. В торговле на Форекс, к сожалению, риск присутствует всегда. Главная задача трейдера: научиться управлять потерями. Риск не должен быть какой-то расплывчатой субстанцией, он должен иметь свои четкие рамки, обусловленные рассчитанными параметрами. В торговле на рынке не допустимы какие-то гуманные соображения относительно риска в стиле: «Ну что же, пусть на мне кто-то заработает». Или рисовка перед другими участниками «Вот, смотрите, как долго я могу удержать позицию». А также присутствие азарта в виде: «Была, не была!». Трейдер должен помнить, что рынку все равно, он бездушен и единственный критерий успеха – это финансово-экономические показатели. А они, как солдаты, любят четкие стратегии и правила.